Банкам разрешат ограничивать подозреваемым в дропперстве операции до 30 тысяч
В Госдуму внесли законопроект, который должен пресечь работу дропперов — людей, чьи счета используют для вывода мошеннических денег. В случае одобрения документ начнёт действовать с марта 2028 года.
По законопроекту клиент банка, которого заподозрят в мошенничестве, сможет вносить наличные и получать переводы от других людей на сумму до 30 тысяч рублей в месяц. Ограничения сохранятся и при смене счёта внутри одного банка: их планируют вводить до года, а при повторном нарушении — до двух лет.
Авторы инициативы рассчитывают создать юридическую базу для системы «Антидроп» — общебанковской платформы Банка России, которую готовят к запуску в 2027 году. Она нужна для выявления и блокировки счетов, используемых для незаконного вывода денег.
Граждане, которых ошибочно заподозрят в дропперстве, смогут обжаловать действия банка до суда: финансовая организация должна рассмотреть обращение за 7 рабочих дней.
Экономист Александр Сафонов советует самозанятым проводить все рабочие поступления через приложение «Мой налог» — при выставленных чеках и уплате налога вопросов у банка не возникает. Переводы от родственников стоит внести в соответствующий список в отделении банка, хотя многие приложения делают это автоматически по частоте операций.
При сборах на общие покупки, например среди соседей, Сафонов рекомендует прямо указывать назначение платежа: «на продукты соседу», «подарок на день рождения». Дропперские платежи, по его словам, отличаются разнообразием — каждый раз появляется новый участник, и именно это позволяет системе выявлять подозрительную активность.