ФНС с 2027 года возьмёт под контроль переводы с карты на карту
С 2027 года переводы с карты на карту начнёт контролировать Федеральная налоговая служба. Минфин планирует обязать Центробанк передавать сведения о гражданах, которые регулярно получают деньги от других физических лиц.
По словам кандидата экономических наук Михаила Беляева, налоговая обращает внимание на экономическую выгоду сделки и нетипичность операций. Один из подозрительных сценариев — когда на долго неактивную карту внезапно приходит крупная сумма от неизвестного отправителя и примерно тогда же уходит на другие адреса.
Также внимание привлечёт ситуация, когда человек обычно переводит деньги родственникам или коллегам, но неожиданно начинает регулярно получать крупную сумму и переправлять её на сторонние счета. Третий сценарий — поступление денег примерно одинаковыми суммами с разных адресов.
Объяснения о сборах на день рождения коллеги эксперт считает несостоятельными: по его словам, в налоговой службе понимают, что подобные доводы лишь оправдывают операции, выходящие за пределы закона.
Отдельно сообщается, что россияне смогут возвращать украденные мошенниками деньги: Минцифры разработало порядок получения компенсации от банка или оператора мобильной связи, если человек перевёл средства телефонным злоумышленникам.